HSBC sluit rekeningen van Jersey van Britse belastingbetalers af
Beweging komt als HSBC belastingaantijgingen in Zwitserland bestrijdt en de perceptie dat offshore-accounts worden misbruikt
AFP/Getty Images
HSBC sluit duizenden rekeningen in Jersey van klanten die in het VK wonen.
Het beleid, ontdekt door de BBC , maakt deel uit van een proces waarbij Britse kredietverstrekkers de identiteit en adressen van duizenden van hun klanten op de Kanaaleilanden controleren.
De maatregel staat bekend als een 'saneringsoefening' en komt te midden van toenemende druk op banken om ervoor te zorgen dat buitenlandse rekeningen niet kunnen worden gebruikt om geld af te schermen van de Britse belastingautoriteiten.
HSBC, die erop staat maatregelen te hebben genomen om misbruik van haar diensten te voorkomen, heeft rekeninghouders in Jersey uitgenodigd om met hun paspoort en adresgegevens lokale vestigingen te bezoeken om te voorkomen dat hun rekeningen worden gesloten.
Na een reeks spraakmakende zaken waarin banken zijn ondervraagd over suggesties dat offshore- of buitenlandse rekeningen zijn gebruikt om belasting te ontwijken of te ontduiken, zijn verschillende kredietverstrekkers betrokken bij een proces dat bekend staat als 'de-risking', waarbij ze streven naar laten zien dat ze voldoen aan een reeks wereldwijde regels voor fraudebestrijding en transparantie.
Er is al lang verdenking over de bankrekeningen van Jersey. In 2012 zei de Daily Telegraph dat onder de 4.000 Britse inwoners met rekeningen bij HSBC Jersey een bekende drugsdealer en bankiers waren die werden beschuldigd van corruptie.
Ondanks de algemene perceptie dat het gebied een belastingparadijs is, beweren de financiële autoriteiten van Jersey dat het eiland voldoet aan de internationale regelgeving en dat de regels voor belastingontwijking en fraudebestrijding tot de strengste ter wereld behoren.
Ian Gorst, de Chief Minister van Jersey, vertelde BBC News dat banken 'moeten voldoen aan de wetgeving die we hebben'.
HSBC-bestanden: bankchef Stuart Gulliver houdt geheime Zwitserse rekening aan
23 februari
Stuart Gulliver, CEO van HSBC, heeft miljoenen ponden aan bonussen op een Zwitserse bankrekening gestort, zo blijkt uit gelekte documenten.
De 55-jarige afgestudeerde uit Oxford heeft £ 5 miljoen op de rekening, die hij beheert met behulp van een anoniem bedrijf geregistreerd in Panama, volgens de bewaker .
Ondanks dat Gulliver in het VK is gevestigd, is hij om juridische en fiscale redenen in Hong Kong gevestigd. Deze niet-gedomicilieerde status 'kan verschillende belastingvoordelen opleveren voor degenen die aanspraak maken op de status in vergelijking met degenen die in het VK zijn gevestigd', meldt de krant.
HSBC heeft bevestigd dat Gulliver de rekening gebruikt om zijn bonussen vast te houden, maar houdt vol dat hij alle relevante inkomstenbelasting in het VK en Hong Kong heeft betaald. Het zei dat het account om privacyredenen was opgezet op naam van een Panamees bedrijf.
Het rapport 'suggereert niet dat er iets is misgegaan namens de heer Gulliver', zegt de... BBC , 'maar het zal de vragen over de activiteiten van HSBC op het gebied van belastingadvies aanvullen.'
Gulliver verontschuldigde zich vorige week nadat uit gelekte bestanden bleek dat de Zwitserse dochteronderneming van de bank haar rijkste klanten hielp belasting te ontduiken en heeft gezworen hervormingen door te voeren bij de door schandalen getroffen bank.
De onthulling komt op dezelfde dag dat Gulliver het jaarverslag van het bedrijf zal presenteren en het bedrag aan bonussen zal aankondigen dat aan het senior personeel zal worden betaald. Hij komt onder toenemende druk te staan van parlementsleden en aandeelhouders om zijn bonus, die meer dan 1,3 miljoen pond zou kunnen bedragen, te weigeren.
HSBC wordt momenteel geconfronteerd met strafrechtelijke onderzoeken in de VS, Frankrijk, België en Argentinië. In het VK onderzoeken de Financial Conduct Authority, HMRC en parlementsleden van de Treasury Committee beschuldigingen van wangedrag, maar er is geen strafrechtelijk onderzoek ingesteld.
Lord Ken Macdonald, de voormalige directeur van het openbaar ministerie, voerde aan dat er goede gronden waren om een strafrechtelijk onderzoek naar de bank te openen voor het 'bedriegen' van HM Revenue and Customs en zei dat de beslissing om niet te vervolgen 'ernstig onjuist' was.
'Uit het bewijs dat we hebben gezien, lijkt het duidelijk dat er geloofwaardig bewijs bestaat dat HSBC Swiss en/of haar werknemers gedurende vele jaren systematisch en winstgevend samenzweren bij ernstige criminele activiteiten tegen de schatkist van een aantal landen', zei hij. zei.
Belangrijkste bevindingen uit de HSBC-bestanden:
- HSBC adviseerde haar klanten over een reeks maatregelen die ze konden nemen om belasting te ontwijken
- Klanten kregen de verzekering dat de details van hun rekeningen beschermd zouden worden en dat de bank geen details zou vrijgeven aan de onderzoeksinstanties
- HSBC bood haar diensten aan aan klanten die te maken hebben met wapenhandel, bloeddiamanten en afpersing
- Andere klanten waren onder meer die dicht bij de Syrische leider Bashar al-Assad, beroemdheden, sportsterren en leden van verschillende koninklijke families
HSBC-bestanden: bank in Genève overvallen door Zwitserse politie
18 februari
De Zwitserse politie heeft een inval gedaan in de kantoren van het filiaal van HSBC in Genève na het openen van een strafrechtelijk onderzoek naar beschuldigingen van verzwarende witwaspraktijken.
'We zijn op zoek naar alles en nog wat we kunnen vinden - documenten en dossiers', zei de aanklager van Genève.
Er wordt onderzoek gedaan naar HSBC Private Bank (Suisse) en 'onbekende personen', aldus de bewaker . Het is gelanceerd naar aanleiding van bestanden die eerder deze maand waren uitgelekt, waaruit bleek dat de bank haar rijkste klanten hielp belasting te ontduiken.
'De inval leek HSBC volledig te overrompelen', meldt de Financiële tijden . De kantoren van HSBC in Genève en Londen hebben beide geweigerd commentaar te geven op de kwestie.
De grootste bank van Europa wordt momenteel geconfronteerd met strafrechtelijke onderzoeken in de VS, Frankrijk, België en Argentinië.
HSBC verontschuldigde zich na de lekken, maar houdt vol dat het sindsdien tal van initiatieven heeft genomen 'om te voorkomen dat zijn bankdiensten worden gebruikt om belastingen te ontduiken of geld wit te wassen'.
Franco Morra, chief executive van de Zwitserse dochteronderneming, zei vorige week dat het accounts had afgesloten van klanten die 'niet aan onze hoge normen voldeden', de BBC rapporten.
Sommige financiële managers hebben gesuggereerd dat HSBC gewoon 'ongelukkig' was omdat ze werd betrapt. 'Ik betwijfel of HSBC de enige bank was die met dit soort problemen te maken heeft gehad', zei een Zwitserse topman.
De bank raakte gisteren in weer een nieuwe controverse betrokken, nadat Peter Oborne van de Daily Telegraph ontslag nam te midden van beschuldigingen dat de krant weigerde negatieve verhalen over HSBC te publiceren , een van de belangrijkste adverteerders. De originele blog van Peter Oborne was: gepost op de OpenDemocracy-website gisteren.
HSBC-dossiers: klokkenluider Falciani zegt 'er komt nog meer'
13 februari
Herve Falciani, de Frans-Italiaanse klokkenluider achter het grootste datalek in de geschiedenis van het bankwezen, heeft gewaarschuwd dat er nog meer informatie over HSBC naar buiten komt.
De voormalige HSBC-medewerker die klokkenluider werd, zei dat de 'strijd tegen geheimhouding' aan de gang is en dat er nog minstens een miljoen gegevens moeten worden geanalyseerd.
Falciani sprak nadat de Franse krant Le Monde een brief had gepubliceerd die hij in 2008 aan Her Majesty's Revenue and Customs (HMRC) schreef, met informatie over de bank en haar klanten.
HMRC zei dat het 'geen kennis' had van de e-mail, maar Falciani zegt dat hij zich eindelijk gerechtvaardigd voelt nu de bestanden en de e-mail openbaar zijn gemaakt. 'Het bewees dat ik gelijk heb', zei hij.
De voormalige computerspecialist van de bank roept de autoriteiten op de Britse bank te vervolgen naar aanleiding van zijn bevindingen. 'We moeten straffen, hoe groot ze ook zijn', zei hij tegen de... BBC .
Zijn laatste waarschuwing komt na dagenlange onthullingen over Europa's grootste bank en hoe haar Zwitserse dochteronderneming haar rijkste klanten hielp honderden miljoenen ponden aan belasting te ontduiken. Onderzoeksjournalisten over de hele wereld blijven miljoenen gegevens analyseren. 'Dit zijn geen gemakkelijke gegevens om te begrijpen', zegt redacteur Mar Cabra van de Internationaal Consortium van Onderzoeksjournalisten (ICIJ) , die het onderzoek leidt.
Falciani droeg de bestanden in eerste instantie in 2008 over aan de Franse autoriteiten. Twee jaar later werd de informatie gedeeld met andere regeringen, waaronder de VS en het VK.
Vorig jaar slaagde Le Monde erin om kopieën van de Franse belastingdienst te bemachtigen en deze te delen met het International Consortium of Journalists, waar een team van journalisten sindsdien de gegevens doorzoekt.
De ICIJ beweert dat HSBC hen de opdracht heeft gegeven om de gegevens te vernietigen toen het hoorde van het onderzoek.
HSBC: grootste banklek in de geschiedenis leidt tot internationale verontwaardiging
10 februari
HSBC wordt opnieuw onderzocht door regeringen over de hele wereld nadat geheime documenten openbaar waren gemaakt waaruit bleek hoe bankiers bij haar Zwitserse dochteronderneming rijke klanten hielpen honderden miljoenen ponden aan belasting te ontduiken.
Het grootste banklek in de geschiedenis heeft geleid tot internationale verontwaardiging, waarbij een rechter in België overweegt internationale arrestatiebevelen uit te vaardigen voor directeuren van de Zwitserse afdeling van de bank, de bewaker rapporten.
De Amerikaanse regering wordt ook geconfronteerd met telefoontjes van een lid van de bankcommissie van de Senaat om uit te leggen welke actie werd ondernomen toen zij de documenten in 2010 ontving. In Zwitserland, Frankrijk en Denemarken worden afzonderlijke onderzoeken gestart.
In het VK hebben de onthullingen geleid tot een enorm politiek debat over belastingontwijking en hebben ze geleid tot een dringend onderzoek door de Public Accounts Committee.
De regering wordt ervan beschuldigd niet te hebben gehandeld toen het de geheime documenten in 2010 overhandigde. HMRC ontving een lijst van meer dan 1.000 Britse belastingontduikers, en hoewel een groot deel van het geld is teruggevorderd, is sindsdien slechts één persoon vervolgd.
Premier David Cameron heeft gezegd dat geen enkele regering meer heeft gedaan dan de zijne om belastingontduiking en 'regressieve' belastingontwijking aan te pakken, maar niet iedereen is het daarmee eens.
'We kunnen geen land hebben waar belastingontwijking mag doorgaan en waar de overheid een oogje dichtknijpt', zei Labour-leider Ed Miliband.
De PAC lijkt het daarmee eens te zijn. 'Als dit uitkeringstrekkers waren geweest, zouden ze in de rij hebben gestaan in de rechtszalen om voor de rechtbank te verschijnen', vertelde Labour-parlementslid en PAC-voorzitter Margaret Hodge aan de rechtbank. BBC . 'Je vraagt je af, als je de enorme omvang ziet van wat er is gebeurd, wat er eigenlijk nodig is om een belastingfraudeur voor de rechter te brengen.'
Voormalig HSBC-baas Lord Stephen Green, die in 2010 minister van Handel werd, heeft 'uit principe' geweigerd commentaar te geven op de gelekte bestanden.
Maar Hodge sloot zich aan bij de groeiende roep om Green om enkele 'echt belangrijke' vragen te beantwoorden. 'Of hij wist het niet en sliep achter het stuur, of hij wist het wel en was daarom betrokken bij onbetrouwbare belastingpraktijken', zei ze.
HSBC zegt dat het 'talrijke initiatieven heeft geïmplementeerd om te voorkomen dat zijn bankdiensten worden gebruikt om belastingen te ontduiken of geld wit te wassen', sinds de eerste beschuldigingen werden geuit.
Het zegt dat compliance en fiscale transparantie nu prioriteit hebben gekregen boven winstgevendheid. echter, de BBC 's Panorama sprak met een klokkenluider die beweert dat dergelijke praktijken nog steeds aan de gang waren toen ze in 2013 voor het bedrijf werkte. Sue Shelley moest ervoor zorgen dat de bank zich aan de regels hield, maar werd ontslagen nadat ze bezorgdheid had geuit. Ze won later een tribunaal hoorzitting voor oneerlijk ontslag.
HSBC: gelekte bestanden tonen aan dat Zwitserse bank klanten hielp miljoenen te verbergen
9 februari
De Zwitserse bankafdeling van HSBC, de op één na grootste bank ter wereld, heeft Hollywoodsterren, royalty's en andere rijke klanten geholpen belastingen te ontwijken en miljoenen ponden te verbergen, zo blijkt uit een enorm lekken van geheime bestanden.
De bank bracht naar verluidt regelingen op de markt die rijke klanten zouden helpen Europese belastingen te ontwijken, adviseerde over het omzeilen van binnenlandse belastingautoriteiten en verstrekte rekeningen aan internationale criminelen.
de bewaker – die de bestanden samen met Le Monde, BBC's Panorama en het International Consortium of Investigative Journalists heeft verkregen – beschrijft het als het 'grootste banklek in de geschiedenis', dat licht werpt op zo'n 30.000 rekeningen met bijna £ 78 miljard aan activa tussen 2005 en 2007.
Volgens de dossiers behoorde de illegale handelaar Emmanuel Shallop, veroordeeld voor het handelen in 'bloeddiamanten', tot de klanten die hulp kregen van de Zwitserse bankiers van HSBC.
In een verklaring erkende HSBC 'in het verleden mislukte naleving en controle' en zei dat haar Zwitserse tak na de aankoop in 1999 niet volledig was geïntegreerd in HSBC, waardoor 'aanzienlijk lagere' normen voor naleving en due diligence mogelijk waren. De bank zei echter dat ze nu 'fundamenteel veranderd' was.
Gegevens van meer dan 100.000 klanten van over de hele wereld werden in 2007 gedownload door een IT-expert die in Genève werkte. Hij werd gedwongen naar Frankrijk te vluchten wegens schending van het Zwitserse bankgeheim, waar hij nu onder bescherming woont. De Franse autoriteiten gaven de details van belastingontduikers door, wat in 2010 leidde tot verschillende arrestaties in Griekenland, Spanje, de VS, België en Argentinië.
HMRC ontving ook een lijst met naar verluidt 1.000 Britse belastingontduikers. 'Meer dan £ 135 miljoen ($ 206 miljoen) werd stilletjes teruggevorderd in terugbetalingen, maar slechts één persoon werd vervolgd', zegt de Guardian.
HSBC wordt geconfronteerd met strafrechtelijke onderzoeken en aanklachten in Frankrijk, België, de VS en Argentinië als gevolg van het lekken van de bestanden, maar in Groot-Brittannië moeten nog juridische stappen worden ondernomen.
De grens tussen het legaal 'ontduiken' van belasting en het illegaal 'ontduiken' van belasting zou dun zijn. Offshore-rekeningen zijn op zich niet illegaal, maar het is onwettig om opzettelijk geld te verbergen om belasting te ontduiken.
